一般可疑交易和重点可疑交易

一般可疑交易和重点可疑交易免广告版

一般可疑交易指初步符合可疑特征、需进一步核实的资金活动，通常涉及金额较小或风险特征较模糊。重点可疑交易则指经分析后高度符合洗钱、恐怖融资等犯罪特征的交易，通常金额大、手段隐蔽或关联高风险主体，必须立即上报反洗钱监测中心并采取管控措施。两者均需依法报送，但后者风险更高、处置更紧迫。